Перевод денег Россия-Черногория, варианты "схем" Опции

[Nik]

Пыталась открыть в Москве счет в банке (как не резидент) в City Bank и других..... Не смогла открыть счет.

Не надо открывать счёт. В том то и фишка: нерезидент отправляет сумму на Ваш счёт в Черногории без открытия своего счёта в банке-отправителе.

Схема опробована не раз и прекрасно работает.

[charm]

Не надо открывать счёт. В том то и фишка: нерезидент отправляет сумму на Ваш счёт в Черногории без открытия своего счёта в банке-отправителе.

А откуда Вы отправите если не со своего счета? Или Вы имеете ввиду не из Росии?

[Nik]

А откуда Вы отправите если не со своего счета? Или Вы имеете ввиду не из Росии?

Из банка в России, не открывая счёта.

[Черногорка]

Кому нужна помощь в получении в Черногории денег?
avala@mail.ru

[A+A]

А откуда Вы отправите если не со своего счета? Или Вы имеете ввиду не из Росии?

Есть такая услуга у банков - отправление денежных переводв без открытия счета. При переводах за границу российскими гражданами существует ограничение на размер однократно переводимой суммы (кажется - эквивалент US$ 5000). При переводе нерезидентами такого ограничения нет, но переводы принимаются только от нерезидентов, имеющих регистрацию.

[Baby]

Совершенно верно - без открытия счета с помощью Вестерн Юнион только до 5000 долл., причем другие быстрые переводы в ЧГ не действуют (по инф-ции февраль 2007г.). Можно пробовать открыть в России свой счет и перводить на физика в ЧГ без контракта с указанием назначение платежа: перевод средств нерезиденту в качестве подарка

[kels]

Сегодня был в банке.Сказали без справки из налоговой деньги не переведут.У меня этот счет уже 300 лет и еще 300 о нем налоговая не знала бы.На кой хрен налоговой знтаь о моем счете.Дурдом.
[/quote]
Вы наверное уже расплатились, ведь вопрос задан давно. Свой опыт передам: после внесения риэлтору задатка за кв.-(10%), просчитали оставшуюся сумму, всю до цента, с процентами и т д. Потом взяли банковские реквизиты риэлтора-черногорца.(счет у него был в Опортунити) Потом в России через Импекс-банк-соткрытием еврового счета ежедневно переводили на эти реквизиты евро, равное сумме 5тыс баксов, короче по 3.500 е за раз, за 2 недели ежедневных походов в банк-вся сумма была у риэлтора. отправка-3,5 тыс евро стоит 20 баксов .И никаких нарушений закона! Правда, первый перевод-500 е-сперва подождали-получит ли? Переживали, вдруг кинут? Но все нормально и мы очень довольны!

[A+A]

Свой опыт передам: после внесения риэлтору задатка за кв.-(10%), просчитали оставшуюся сумму, всю до цента, с процентами и т д. Потом взяли банковские реквизиты риэлтора-черногорца.(счет у него был в Опортунити) Потом в России через Импекс-банк-соткрытием еврового счета ежедневно переводили на эти реквизиты евро, равное сумме 5тыс баксов, короче по 3.500 е за раз, за 2 недели ежедневных походов в банк-вся сумма была у риэлтора. отправка-3,5 тыс евро стоит 20 баксов .И никаких нарушений закона! Правда, первый перевод-500 е-сперва подождали-получит ли? Переживали, вдруг кинут? Но все нормально и мы очень довольны!

Просто интересно, а зачем было переводить деньги на счет риэлтора, а не напрямую - продавцу? Вы перевели 90% суммы постороннему человеку, с которым вас ничего не связывало? Ведь, вряд ли у него имеется лицензия на финансовую деятельность и он заключил с вами договор на оказание вам банковских услуг услуг Отлично, конечно, что все обошлось, но известны случиа, когда черногорские риэлторы бывали менее ... добросовестными!

Сегодня был в банке.Сказали без справки из налоговой деньги не переведут.У меня этот счет уже 300 лет и еще 300 о нем налоговая не знала бы.На кой хрен налоговой знтаь о моем счете.Дурдом.

Как я понял, употребление глаголов в мн.ч. означает, что в транзакциях участвовало как минимум 2 человека Ну, так и переводили бы себе на счет от имени своего супруга, родственника, партнера ... Причем, в том же Импексбанке это можно делать без открытия счета

[И-рина]

А на налог риэлтор не попадает если на его счет переводить денежки?Он все ж таки резидент.Можно все проще проделать: на себя сч. в ЧГ- сч. на себя в России и по 5 тыс. долго и нудно перечислять на свой же собственный счет.Можно от крыть сч. в России и воспользоваться карточкой в ЧГ и обналичить,правда тоже долго выходит.

[A+A]

А на налог риэлтор не попадает если на его счет переводить денежки?Он все ж таки резидент.Можно все проще проделать: на себя сч. в ЧГ- сч. на себя в России и по 5 тыс. долго и нудно перечислять на свой же собственный счет.Можно от крыть сч. в России и воспользоваться карточкой в ЧГ и обналичить,правда тоже долго выходит.

Самому себе на счет можно переводить только после уведомления налоговой инспекции об открытии оного счета, поэтому для перевода лучше использовать родственников получающих белую з/п или сильно престарелых - с них "взятки гладки" .
Нет, конечно, если з/п 100% "белая", то отчего бы не зарегистрироваться в налоговой самому
Кроме того, по инсайдерской информации из того-же Имекса, злоупотреблять ежедневным переводом в течение длительного срока тоже не стОит - вероятность того, что после 2-х недель непрерывных транзакций сведения о вас все-таки попадут в ФСФМ - стремится к 100%!
ЗЫ Про взаимоотношения риэлтора с местными налоговыми органами у меня возник вопрос тоже - это прямо какая-то "организованная группа по предварительному сговору" получается

[Пенсионер]

Возить по 7500 евро за 1 раз...

Теперь (раз $ такой низкий) почти 6.500 е... со справкой банка. А кто знает, чеки Америкэн Экспресс где-нибудь в ЧГ принимают и обналичивают в евро? И можно ли (официально) в кармане везти нал.6.666 евро и в чемодане чек Ам. Эксп на 10 тыс $... (Или 2-3 чека)... Так можно официально пересекать границу? То, что 6.666 е указать в декларации-это понятно, а это чек (или 2-3) -про них что-то надо писать в декларации-или это "не нал" и про них можно смело "умолчать"?(как про какрточку Виза...)? Вопрос не от хорошей жизни...

[A+A]

Теперь (раз $ такой низкий) почти 6.500 е... со справкой банка. А кто знает, чеки Америкэн Экспресс где-нибудь в ЧГ принимают и обналичивают в евро? И можно ли (официально) в кармане везти нал.6.666 евро и в чемодане чек Ам. Эксп на 10 тыс $... (Или 2-3 чека)... Так можно официально пересекать границу? То, что 6.666 е указать в декларации-это понятно, а это чек (или 2-3) -про них что-то надо писать в декларации-или это "не нал" и про них можно смело "умолчать"?(как про какрточку Виза...)? Вопрос не от хорошей жизни...

Вносить в декларацию обязательно, зато вывозить можно любое количество. А можно и не вывозить , т.к. чеки тем и хороши, что восстанавливаются за сутки, т.е. можно переписать номера, оставить их дома, а на месте заявить в офисе Амекса об утрате. Выдадут новые с аннулированием старых.
В Мне, насколько мне известно, офиса Амекса нет, следовательно кэшить чеки придется в банках, которые устанавливают тарифы самостоятельно, т.е. попадалово может быть на большИе проценты.
Т.е. предварительно стОит поинтересоваться тарифами черногорских банков!

[Пенсионер]

Вносить в декларацию обязательно, зато вывозить можно любое количество. В Мне, насколько мне известно, офиса Амекса нет, следовательно кэшить чеки придется в банках, которые устанавливают тарифы самостоятельно, т.е. попадалово может быть на большИе проценты.
Т.е. предварительно стОит поинтересоваться тарифами черногорских банков!

Спасибо за ответ. Про "вывоз в любом кол-ве"-пока не актуально. Небольшой ввоз нужен... И вот про ввоз я недопонял: Ну записал в декларации в разделе вывозимая валюта 1). эквивалент 10 тыс $ в евро, (6.666е) это понятно. И дальше -пишу: 2).чеки "Ам. экср." 2 шт по 10 тыс $ ??? Так разве можно? Не развернут сразу на таможенном выезде в Домодедово?. Девушка писала про 4 карточки Виза с некоторыми суммами, которые она якобы быстро сразу сняла с ЧГ... Про них-то (про Визу) ничего никому говорить и писать в декларации, полагаю, не надо? А что по Визе разве не 300е за "один подход в день" можно снять? Кажется такое объявление висело на банкомате в Авале Гранд в 2006 году...

[A+A]

Спасибо за ответ. Про "вывоз в любом кол-ве"-пока не актуально. Небольшой ввоз нужен... И вот про ввоз я недопонял: Ну записал в декларации в разделе вывозимая валюта 1). эквивалент 10 тыс $ в евро, (6.666е) это понятно. И дальше -пишу: 2).чеки "Ам. экср." 2 шт по 10 тыс $ ??? Так разве можно? Не развернут сразу на таможенном выезде в Домодедово?. Девушка писала про 4 карточки Виза с некоторыми суммами, которые она якобы быстро сразу сняла с ЧГ... Про них-то (про Визу) ничего никому говорить и писать в декларации, полагаю, не надо? А что по Визе разве не 300е за "один подход в день" можно снять? Кажется такое объявление висело на банкомате в Абале Гранд в 2006 году...

Сформулируйте, пожалуйста свой вопрос попонятнее , а то меня озадачила фраза: " ...про ввоз я недопонял: Ну записал в декларации в разделе вывозимая валюта ..."
Еще раз пишу, если что-то осталось неясным:
1. согласно ст.12 ТК РФ и ст.15 ФЗ "ООВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ" ограничение по размеру вывозимых сумм установлены только в отношении наличной иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации.
2. в отношении дорожных чеков установлена обязанность граждан декларировать их при вывозе в сумме, превышающей эквивалент 10 000 долларов США.
3. обязанность граждан деклалировать пластиковые карточки действующим законодательством не установлена
4. ограничения по снятию наличных устанавливаются самими платежными системами, но могут регулироваться и межбанковскими соглашениями/национальными законодательствами. В этом плане Мастер-кард предпочительней, ибо не устанаваливает системного ограничения.
Это называется: "звоните в банки и выясняйте"

[Алексей Блынский]

Теперь (раз $ такой низкий) почти 6.500 е... со справкой банка. А кто знает, чеки Америкэн Экспресс где-нибудь в ЧГ принимают и обналичивают в евро? И можно ли (официально) в кармане везти нал.6.666 евро и в чемодане чек Ам. Эксп на 10 тыс $... (Или 2-3 чека)... Так можно официально пересекать границу? То, что 6.666 е указать в декларации-это понятно, а это чек (или 2-3) -про них что-то надо писать в декларации-или это "не нал" и про них можно смело "умолчать"?(как про какрточку Виза...)? Вопрос не от хорошей жизни...

На сколько мне известно чеки здесь не обналичивают. Если бы и обналичивали, процент такой же что и снять с кредитной карты. Так что проще все привезти на карте.